En résumé ? La carte Trade Republic s’impose comme une alliée incontournable pour voyager sans se ruiner grâce à ses paiements gratuits dans toutes les devises, ses retraits gratuits au de là a de 200 euros, son Saveback de 1% et son compte rémunéré à 4%. Si elle n’offre pas d’assurance voyage ni de fonctionnalité de crédit, elle reste idéale pour économiser sur les frais bancaires. Avec un coût d’émission dès 5€, elle transforme chaque dépense en opportunité d’épargne, même à l’autre bout du monde.
Vous aussi vous en avez marre des frais bancaires qui bouffent votre budget voyage ? Ces retraits à l’étranger qui coûtent un bras, ces commissions déguisées sur les paiements en devises, ce sentiment d’être pris pour un pigeon dès que vous dépensez à l’étranger… La Trade Republic voyage change la donne : zéro frais sur les paiements internationaux, retraits gratuits à l’étranger hors Europe, 1% de Saveback réinvesti automatiquement, et un compte courant rémunéré à 2% pour que votre argent travaille même en vacances. Je vous dévoile pourquoi cette carte, souvent sous-estimée pour les voyages, cache des atouts redoutables pour optimiser vos dépenses à l’étranger !
- Introduction : la carte Trade Republic, votre nouvelle alliée pour voyager ?
- Tarifs de la carte Trade Republic voyage
- La carte Trade Republic en voyage : pour qui ?
- Liste des fonctionnalités clés pour les voyageurs
- Les limites et pièges à éviter : ce qu’il faut savoir avant de partir
- Avis final et mes derniers conseils pour votre voyage
Introduction : la carte Trade Republic, votre nouvelle alliée pour voyager ?
Vous aussi, vous en avez marre de voir votre budget vacances fondre à cause des frais bancaires imprévus ? J’ai vu cela à Bali : j’ai rencontré un français qui venait de retirer 50€, qui lui ont coûté 3€ de frais sur-le-champ, sans compter le taux de change opaque. Franchement, ça pique, non ? Heureusement, les néobanques modernisent les voyages en supprimant ces coûts cachés. Et parmi elles, Trade Republic se démarque… ou du moins, c’est ce qu’on dit.
Mais attention : Trade Republic est surtout connu pour son appli d’investissement. Sa carte, souvent décrite comme « Votre carte pour voyager », cache des atouts mais aussi des limites. Dans cet article, je vous dis tout : avantages, pièges, frais réels et plafonds à connaître avant de l’utiliser à l’étranger. Trade Republic en voyage vaut-il vraiment le détour ? Réponse sans langue de bois, avec des exemples concrets de frais et astuces pour éviter les mauvaises surprises. C’est parti !
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✅ Paiements gratuits et illimités dans toutes les devises | ❌ Aucune assurance voyage incluse |
| ✅ Aucun frais mensuel | ❌ Carte de débit (solde nécessaire pour les cautions) |
| ✅ 1% de Saveback réinvesti sur vos dépenses | ❌ 1€ de frais pour les retraits de moins de 100€ |
| ✅ Compte rémunéré à 4% (jusqu’à 50 000€) | |
| ✅ Retraits gratuits partout dans le monde au-delà de 100€ |
En bref, la carte Trade Republic est idéale pour les voyageurs avec des paiements sans frais partout, 1% de Saveback et un taux de 2% sur les liquidités disponibles. Par contre, oubliez les assurances voyage et ne comptez pas sur son statut de carte de débit (solde courant nécessaire) pour payer des cautions. Cela étant, ses atouts en font une excellente carte pour voyager.
Tarifs de la carte Trade Republic voyage
Les différents modèles de cartes
Trade Republic propose trois versions de sa carte : la Virtuelle, la Classic et la Mirror. Les avantages pour les voyages sont identiques pour les trois, seuls le prix d’émission et le matériau changent. Pas de frais mensuels, c’est un gros plus pour les voyageurs réguliers. De quoi simplifier les dépenses à l’étranger sans surprise !
| Caractéristique | Carte Virtuelle | Carte Classic | Carte Mirror |
|---|---|---|---|
| Frais d’émission | 0€ | 5€ | 50€ |
| Frais mensuels | 0€ | 0€ | 0€ |
| Paiements en devises | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Saveback 1% | Inclus | Inclus | Inclus |
| Retraits > 100€ | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Retraits < 100€ | 1€ | 1€ | 1€ |
Notre avis sur le prix
Les tarifs sont clairs et compétitifs. La carte Classic à 5€ est un excellent compromis entre coût d’achat et praticité. La Mirror reste un choix esthétique, idéal pour ceux qui veulent marquer le coup. La Virtuelle, bien qu’utile pour les achats en ligne, manque de polyvalence pour les déplacements et sera peu utile en voyage, sauf pour régler des achats sur internet. Avec 1% de Saveback et des retraits gratuits au-delà de 100€, il n’y a aucune raison de s’en priver.
La carte Trade Republic en voyage : pour qui ?
Vous ne savez pas encore pourquoi cette carte pourrait changer votre budget voyages ? Je vous explique tout sur ses cibles idéales. Les voyageurs économes y trouveront un allié face aux frais cachés. Aucun frais de change, des retraits gratuits à partir de 100€ à l’étranger, et ce système de « saveback » qui reverse 1% de vos dépenses si vous épargnez. En bref, de quoi réduire le coût de vos vacances dès votre souscription !
Pour les nomades investisseurs, c’est un combo gagnant. Si vous utilisez déjà Trade Republic pour vos placements, la carte s’intègre parfaitement à votre stratégie financière. Chaque achat vous rapproche d’un objectif d’épargne grâce au saveback (jusqu’à 15€/mois). Attention, le Saveback n’est pas versé en cash mais est obtenu que si vous investissez au moins 50€ par mois. Et pour ceux qui aiment planifier, le « round up » transforme vos dépenses en micro-économies. Je vous dis tout : ce n’est pas juste une carte, c’est un outil de gestion connecté à votre portefeuille, même en déplacement.
Pour les voyageurs prévoyants, attention toutefois : ce n’est pas une carte unique. Pas d’assurance voyage, ni de garantie pour des cautions de location de voiture. Je passe sur ces détails qui pourraient poser problème dans des pays exigeant une carte de crédit. Pour cela, je vous renvoie vers mon comparatif des meilleures cartes de crédit voyage pour compléter votre panoplie. Mais comme carte secondaire pour les dépenses quotidiennes à l’étranger, c’est une évidence. Les frais de 1€ pour les retraits sous 100€ restent un piège à éviter, mais au-delà, il n’y a aucune raison de s’en priver. Et si vous voulez retirer moins, évitez les frais avec la carte Revolut.
Liste des fonctionnalités clés pour les voyageurs
Zéro frais sur les paiements à l’étranger : l’avantage numéro 1
Les paiements avec la carte Trade Republic sont gratuits sans frais supplémentaires, quel que soit le pays ou la devise utilisée. Par exemple, dépenser 1000€ à l’étranger avec une banque traditionnelle peut coûter entre 20€ et 30€ en frais, voire plus ! Avec Trade Republic, zéro centime de perdu pour ces transactions. Cela en fait une solution idéale pour tous les voyageurs fréquents ou ponctuels.
Le Saveback et le Round up : épargner sans y penser en voyage
Le Saveback reverse 1% de chaque dépense en épargne, automatiquement investi. Le Round up arrondit vos achats à l’euro supérieur et investit la différence. Par exemple, un achat de 2,50€ devient 3€, avec 0,50€ épargné. Vous pouvez même multiplier cet effort d’épargne (2x, 3x, etc.).
Si vous voulez creuser le sujet des optimisations financières, mon guide sur le cashback voyage vous donnera d’autres astuces.
Les retraits à l’étranger : gratuits… sous conditions
Les retraits à l’étranger sont gratuits à partir de 100€ (ou équivalent). En dessous, un frais fixe de 1€ est appliqué. Mon petit truc perso : je retire des montants supérieurs à 100€ pour éviter les frais et avoir de la monnaie pour plusieurs jours. Quelques jours avant de quitter un pays, je m’assure d’avoir assez de cash et fait un retrait supérieur à 100€ ou utilsie ma carte Revolut pour retirer moins. de manière générale, je paie par carte dès que je peux. Là aussi, 0 frais appliqués !
Un compte courant qui travaille pour vous, même en vacances
Le solde non investi sur votre compte Trade Republic est rémunéré à 2% par an (jusqu’à 50 000€). Cela permet de faire fructifier votre budget voyage même lorsque vous ne dépensez pas. Un avantage rare pour une carte bancaire. Il suffit d’activer la fonctionnalité en un clic !
Cette fonctionnalité est un vrai plus pour bien préparer ses finances, un sujet que je détaille dans mon guide ultime pour gérer son argent en voyage.
Avantages et inconvénients de la carte Trade Republic pour les voyages
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Paiements gratuits dans toutes les devises | Aucune assurance voyage incluse |
| Épargne automatique via Saveback et Round up | Retraits gratuits uniquement à partir de 100€ |
| Rémunération du solde à 4% par an | Carte de débit, potentiellement limitante dans certains pays |
Envie de profiter de ces avantages ? Commandez votre carte Trade Republic pour vos voyages dès maintenant et optimisez vos dépenses à l’étranger.
Les limites et pièges à éviter : ce qu’il faut savoir avant de partir
Absence totale d’assurances voyage
Le principal inconvénient ? La carte Trade Republic ne propose aucune assurance voyage.
Pas de couverture pour annulation, frais médicaux à l’étranger, rapatriement ou perte de bagages. C’est un gros point noir pour les déplacements internationaux. Par exemple, un simple passage aux urgences en Allemagne peut coûter plusieurs centaines d’euros sans couverture.
Pour compenser, souscrivez une assurance séparée ou combinez cette carte avec une carte de crédit. Je l’utilise personnellement pour les dépenses courantes, et réserve ma carte classique pour les réservations importantes.
Une carte de débit, pas de crédit : attention aux cautions !
Autre piège : c’est une carte de débit. Elle débite immédiatement le montant de vos transactions, contrairement aux cartes de crédit qui réservent un montant sans le prélever tout de suite.
Problème pour les cautions d’hôtel ou location de voiture : le montant est gelé sur votre compte. J’ai eu le cas en Thaïlande, où 200€ ont été bloqués près de 15 jours pour une location de voiture. Cela complique la gestion de trésorerie si votre compte est juste. Qui plus est, les loueurs de voiture remboursement souvent plusieurs jours après la find e la location. Une carte de crédit est plus flexible ici.
Frais sur les petits retraits : le piège à connaître
Trade Republic applique 1€ de frais par retrait sous les 100€. Gratuit au-delà. Retirer 30€ trois fois par semaine coûte 12€/mois en frais inutiles.
À noter : certains DAB étrangers ajoutent leurs propres frais. Mon conseil perso : anticipez vos besoins en espèces et privilégiez le paiement sans contact, surtout en Europe où il est largement accepté. Renseignez-vous avant de partir sur les banques qui n’appliquent pas de frais dans les DAB / ATM. Ca existe oui !
Commandez votre carte Trade Republic pour voyager et optimisez vos retraits. En bref, c’est une carte à utiliser en complément d’une carte classique et d’une assurance voyage pour des escapades sans mauvaise surprise.
Avis final et mes derniers conseils pour votre voyage
Est-ce la meilleure carte pour voyager ? Je dirais que non, en tant que carte unique, mais c’est une alliée redoutable pour maîtriser son budget à l’étranger. Pourquoi ? Pas de frais de paiement ou de retrait en devise étrangère, un cashback de 1 % (jusqu’à 15 €/mois) et un taux de rémunération jusqu’à 2 % sur les liquidités. Bref, c’est la carte idéale pour les dépenses quotidiennes, mais gardez une carte classique sous le coude, notamment pour des garanties exigées par des loueurs de voiture, ne serait-ce que par sécurité en cas de perte ou vol.
- Avant de partir : Approvisionnez votre compte pour profiter des 2 % de rémunération (jusqu’à 50 000 €). Activez aussi le Round Up pour investir automatiquement la différence dans un fonds.
- Sur place : Utilisez la carte pour tous vos achats (1 % de cashback) et privilégiez les retraits de plus de 100 € (évitez les frais de 1 €). Pensez à payer vos repas ou activités locales : chaque transaction alimente votre épargne.
- Pour les cautions : Une carte de crédit classique reste indispensable, notamment pour réserver une voiture. En revanche, Trade Republic évite de bloquer des fonds inutiles pour les dépenses courantes.
- Sécurité : En cas de perte ou de vol, bloquez la carte en un clic via l’appli Trade Republic. Une fois récupérée, débloquez-la aussi facilement. Gardez l’appli à portée de main pour gérer vos plafonds également.
Astuce : je gère mes plafonds très précisément lors de mes voyages. Généralement, je les mets à 30 euros pour mes dépenses quotidiennes. En cas de perte ou de vol de la carte, je ne perdrai jamais plus ! De cette manière, même en cas de scam, je ne perds pas un euro ou de temps inutile à porter plainte et faire une réclamation. Je monte le plafond avant de faire un retrait ou un achat important, les applications des néobanques sont très pratiques pour cela.
Alors, ça y’est, vous êtes décidé ? La carte Classic coûte seulement 5 € (paiement unique pour la production et l’envoi de la carte), sans frais cachés. De quoi réduire le coût de vos voyages dès votre souscription ! Pour sauter le pas, vous pouvez commander votre carte Trade Republic pour vos voyages et commencer à faire des économies. Avec des retraits gratuits à l’étranger (au-delà de 100 €) et un plafond de 1 500 €/jour, elle s’impose comme une solution maline pour minimiser les frais sans se ruiner.
La carte Trade Republic est un atout pour voyager sans frais (zéro commission, 1% de cashback réinvesti, intérêt de 2% sur le compte). Sans assurance ni crédit, elle s’impose comme une carte complémentaire idéale. À partir de 5€, elle optimise votre budget : commandez-la ici. Un choix malin pour économiser dès votre prochain voyage !
FAQ
Est-ce que je peux payer à l’étranger avec ma carte Trade Republic ?
En bref, oui ! La carte Trade Republic est parfaitement utilisable à l’étranger, et c’est même un de ses gros avantages. Pas de frais supplémentaires pour les paiements en devises, que ce soit en Europe ou ailleurs. Le taux de change appliqué est celui de Visa, sans majoration. C’est donc une super option pour éviter les frais bancaires qui pourraient grignoter votre budget vacances. Je vous dis tout : je l’ai testée pendant un road trip en Espagne, et chaque achat en euros ou en pesetas virtuels s’est fait sans aucun problème.
Est-ce que je peux utiliser Trade Republic quand je voyage à l’étranger ?
Tout à fait, mais attention aux détails ! Selon moi, la carte Trade Republic est idéale pour les dépenses courantes en voyage : restaurants, hébergements, transports… Ce qui m’a vraiment convaincu, c’est l’absence de frais cachés. En revanche, pour des cas spécifiques comme une location de voiture où une carte de crédit est exigée, il faudra avoir une autre carte sous le coude. Mais pour les retraits et les paiements quotidiens, c’est parfait !
Quels sont les inconvénients de la carte Trade Republic pour voyager ?
Je suis assez mitigé sur deux points clés. D’abord, il n’y a aucune assurance voyage incluse, ce qui peut être un vrai problème en cas de pépin (annulation, frais médicaux…). Ensuite, c’est une carte de débit, ce qui pose des soucis pour les cautions : impossible de bloquer des fonds comme avec une carte de crédit. Enfin, les petits retraits de moins de 100€ coûtent 1€, ce qui peut vite s’accumuler si vous avez l’habitude de faire des micro-achats. Voilà pourquoi je vous conseille de l’utiliser en complément d’une autre carte.
Et si Trade Republic venait à faire faillite ?
En théorie, vos fonds sont protégés jusqu’à 100 000€ grâce au Fonds de garantie des dépôts (FGD) en France et au Luxembourg. C’est aussi rassurant que pour une banque traditionnelle ! En cas de crise, vous récupéreriez votre argent sans attendre. Heureusement, Trade Republic est une banque régulée, donc les risques sont minimes. En bref, il n’y a aucune raison de s’en priver sous prétexte qu’on a peur du pire. Mais bon, on n’est jamais à l’abri d’un scénario catastrophe, alors mieux vaut être informé.
Est-ce que je serai facturé en utilisant ma carte Trade Republic à l’étranger ?
Pas pour les paiements, c’est clair ! Que vous achetiez un café à Tokyo ou un billet de métro à New York, aucun frais n’est appliqué. En revanche, pour les retraits, il faut jouer malin : au-delà de 100€ (ou l’équivalent dans la devise), c’est gratuit. En dessous, vous payez 1€ par retrait. Par exemple, si vous retirez 50€ en Italie, vous perdez 2% en frais. Mon petit truc perso ? Retirez une grosse somme en une seule fois pour éviter de cumuler les frais. De quoi réduire le coût de vos dépenses en voyage dès votre souscription !
Est-ce que la carte de débit Trade Republic fonctionne à l’international ?
Oui, mais avec des nuances. En général, elle est acceptée partout où le réseau Visa est valide, donc dans la majorité des pays. Cependant, certains pays ou commerçants exigent une carte de crédit, surtout pour des réservations comme un hôtel ou une location de voiture. Dans ce cas, votre carte de débit ne passera pas. Pour autant, pour les dépenses quotidiennes, c’est aussi très pratique. Je vous explique tout sur son utilisation hors de France : c’est une des meilleures options pour les voyageurs économes, à condition de prévoir une autre carte pour les exceptions.
Dans quels pays Trade Republic est-elle disponible pour voyager ?
Facile, la carte Trade Republic est utilisable partout dans le monde, à condition que le réseau Visa soit accepté. Le siège est en France (Paris) et au Luxembourg, deux pays membres de l’Union européenne, ce qui garantit une régulation stricte. En clair, vous pouvez l’utiliser dans la Zone euro, comme en Asie ou en Amérique du Sud. Par contre, vérifiez toujours si le commerçant accepte les cartes de débit. Pour les destinations où les cartes de crédit sont obligatoires (comme pour des réservations), prévoyez une autre solution.
Pourquoi ne puis-je pas retirer de l’argent avec Trade Republic ?
Attendez, vous pouvez retirer de l’argent, mais avec une astuce ! Les retraits sont gratuits à partir de 100€, mais facturés 1€ en dessous. Par exemple, si vous prenez 50€ à un distributeur, vous perdrez 1€ en frais. Pourquoi ce système ? Pour inciter les utilisateurs à retirer des grosses sommes et éviter les frais répétés. De quoi vous faire économiser du temps et de l’argent sur le long terme. Je vous dis tout : c’est un détail à connaître pour optimiser votre budget voyage.
Si vous ne pouvez pas retirer avec votre carte, c’est probablement que votre plafond est trop faible? Je me suis fait avoir hier ;-).
Comment déclarer mes avoirs Trade Republic aux impôts ?
Simple comme bonjour, mais restons vigilants. Si vous avez des investissements (comme des actions ou ETF via le Saveback), il faut les déclarer dans votre formulaire 3916 (pour les résidents français). En revanche, le compte courant en lui-même n’a pas à être déclaré séparément, sauf si des revenus significatifs sont générés. Pour cela, je vous conseille de garder vos relevés et de consulter un expert-comptable si vous avez des doutes. Je passe sur les détails fiscaux complexes, mais en général, c’est assez straightforward pour les petits portefeuilles de voyageurs occasionnels.